Paper Trading: cómo practicar con dinero virtual

El trading simulado consiste en practicar operaciones con dinero virtual utilizando datos de precios de mercado, que pueden ser en tiempo real o diferidos. Es una forma de bajo costo de aprender a usar una plataforma, probar una rutina y cometer sus primeros errores. No puede reproducir la presión financiera de perder dinero real y sus ejecuciones pueden ser más favorables que las reales. Esta guía explica para qué sirve, en qué puede inducir a error y cómo llevar a cabo un período de práctica que le aporte información útil.

Qué es el trading simulado

El trading simulado es una simulación de operaciones. Usted coloca órdenes en un gráfico, el simulador registra las posiciones y las ganancias o pérdidas, y no se mueve dinero. El nombre proviene de la época en que los traders escribían sus operaciones imaginarias en papel.

Lo encontrará con varios nombres:

• Cuenta demo: una cuenta de práctica ofrecida por un bróker en su propia plataforma, como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, financiada con un saldo virtual.
• Cuenta de trading simulado: el nombre que utilizan plataformas de gráficos como TradingView para su simulador integrado.
• Prueba prospectiva: trading simulado utilizado deliberadamente para probar una estrategia escrita con precios que aún no se han producido.

Es diferente del backtesting, que aplica reglas a precios históricos y puede acelerarse. El trading simulado prospectivo prueba las reglas a medida que llegan nuevos datos de mercado, por lo que la siguiente vela es desconocida cuando usted toma una decisión. Reduce el sesgo retrospectivo, pero cambiar las reglas o seleccionar solo resultados favorables aún puede inducir a error.

Para qué sirve el trading simulado

• Aprender a usar la plataforma. Colocar órdenes de mercado y pendientes, establecer un stop-loss y un take-profit, cambiar el marco temporal del gráfico y leer el panel de la cuenta son actividades en las que puede equivocarse sin costo. La comparación de MetaTrader 4 y 5 y la comparación de MetaTrader 5 y TradingView le ayudan a elegir por dónde empezar.
• Comprobar que una regla es utilizable. Una estrategia que parece buena sobre el papel puede resultar en una señal en plena madrugada. La práctica muestra cuántas operaciones produce realmente una regla y si usted puede seguirla.
• Practicar el dimensionamiento de posiciones. Calcule el tamaño de cada operación a partir de la distancia de su stop y del riesgo que acepta, usando la calculadora de tamaño de posición, hasta que se vuelva una rutina.
• Adquirir el hábito de llevar un diario. Anotar el motivo, el resultado y el error de cada operación es más fácil cuando no hay dinero en juego. El diario de trading le ofrece un punto de partida.
• Probar un mercado nuevo. Ver cómo se mueve un par, un índice o una materia prima durante el día no cuesta nada, y la herramienta de horarios del mercado forex muestra cuándo está abierta cada sesión.

Lo que no puede enseñarle

• La presión de las pérdidas reales. Operar con dinero virtual no reproduce la presión financiera de una pérdida real. Las emociones aún pueden surgir en una cuenta demo, pero pueden ser diferentes cuando hay dinero en riesgo. La guía de psicología del trading las aborda.
• Ejecuciones realistas. Algunos simuladores ejecutan las órdenes de mercado inmediatamente al precio de compra o venta cotizado sin modelar por completo la liquidez real. En una cuenta real, las órdenes pueden ejecutarse a un precio diferente (deslizamiento), volver a ofrecerse a un precio nuevo (recotización), ejecutarse parcialmente o rechazarse, especialmente cuando hay noticias o en mercados con poca liquidez.
• Costos reales. El spread, la comisión y el swap de una cuenta demo pueden diferir de los de una cuenta real del mismo bróker. Compruebe las condiciones reales antes de confiar en un resultado de la cuenta demo.
• Un tamaño razonable. Un saldo virtual de un millón invita a realizar operaciones que nunca haría con su propio dinero. Un resultado obtenido con posiciones demasiado grandes dice poco.
• Durabilidad a largo plazo. Unas pocas semanas buenas le dicen muy poco, como muestra la sección sobre el tamaño de la muestra a continuación.

Cómo llevar a cabo un período de práctica significativo

1. Escriba primero las reglas. Anote en una página el mercado, el marco temporal, la regla de entrada, el stop, el objetivo y el tamaño antes de la primera operación. Un plan impreciso no puede probarse.
2. Use un saldo realista. Establezca el saldo virtual en la suma que realmente depositaría. Si el saldo no puede cambiarse, base los tamaños de posición en el saldo que tiene previsto usar. Ajustar únicamente las cifras de ganancias no reproducirá sus límites de margen ni los tamaños mínimos de operación.
3. Arriesgue una proporción pequeña y fija por operación. Muchos traders arriesgan un uno por ciento de la cuenta o menos en cada operación. La guía de gestión de riesgos explica el razonamiento, y la calculadora de riesgo de ruina muestra con qué rapidez las apuestas mayores aumentan la probabilidad de una pérdida profunda.
4. Registre cada operación. Anote la fecha, la configuración, la entrada, el stop, el objetivo, el resultado y si siguió el plan. Incluya las configuraciones que omitió.
5. Cuente suficientes operaciones. Consulte la siguiente sección. Decida el número antes de comenzar, no cuando los resultados parezcan buenos.
6. Revise según un calendario. Una vez por semana, busque patrones en el diario: la hora del día, el mercado y los errores que se repiten.
7. Establezca criterios de revisión de antemano. Por ejemplo: se siguió el plan en al menos nueve de cada diez operaciones, la mayor reducción de capital se mantuvo dentro del límite que usted estableció y el resultado promedio por operación fue positivo después de los costos. Estos son ejemplos; establezca los suyos.
8. Decida qué sigue. Continúe practicando, revise el plan o deténgase. Operar con dinero real es opcional, y cumplir los objetivos de práctica no lo hace seguro ni adecuado.

¿Cuántas operaciones son suficientes?

No hay un número mágico, pero las muestras pequeñas inducen a error. Si 18 de 30 operaciones ganan, la tasa de aciertos es 60%, y un intervalo de confianza de Wilson del 95% para la probabilidad de ganar es de aproximadamente 42% a 75%. Con 60 operaciones ganadoras de 100, es de aproximadamente 50% a 69%. Estas estimaciones suponen operaciones independientes con una probabilidad de ganar constante; las operaciones correlacionadas y las condiciones cambiantes del mercado limitan lo que pueden indicar. La tasa de aciertos también ignora el tamaño de las ganancias y pérdidas, así que evalúe además el resultado promedio por operación después de los costos.

Como regla general, considere cualquier cantidad inferior a unas pocas docenas de operaciones como una prueba de la rutina y apunte a 100 o más como punto de revisión inicial, no como prueba de que una estrategia funciona ni como señal para operar con dinero real. Si el mercado cambia, una larga racha de buenos resultados puede terminar. Evalúe el plan en varias condiciones de mercado cuando pueda.

Abrir una cuenta demo en MetaTrader

MetaTrader 4 y MetaTrader 5 permiten abrir cuentas demo dentro de la plataforma, pero la disponibilidad depende del bróker. Algunos exigen que cree una cuenta demo en su sitio web o área de clientes. Los pasos siguientes describen MetaTrader 5 para computadora cuando está disponible el registro dentro de la plataforma; MetaTrader 4 sigue un proceso similar.

1. Seleccione Archivo y luego Abrir una cuenta.
2. Seleccione el bróker o proveedor de la cuenta demo de la lista, o busque por nombre o dirección del servidor y luego continúe.
3. Seleccione Abrir una cuenta demo y complete los datos que solicita el formulario. Es importante usar una dirección de correo electrónico real, porque algunos brókers envían allí los datos de acceso.
4. Establezca el tipo de cuenta, el apalancamiento y el depósito virtual. Use un depósito razonable, como se describió anteriormente.
5. Complete el asistente. Este muestra un nombre de usuario, una contraseña y un nombre de servidor. Guárdelos: los necesita para volver a iniciar sesión.

Muchos brókers también proporcionan datos de acceso demo desde su propio sitio web o área de clientes. En ese caso, inicie sesión con Archivo y luego Iniciar sesión en la cuenta de trading, e introduzca los datos. Algunos brókers cierran una cuenta demo después de un período de inactividad, así que consulte las condiciones si planea un período de práctica largo.

Trading simulado en TradingView

El Paper Trading integrado de TradingView es gratuito, incluso en el plan Basic, y requiere una cuenta de TradingView en lugar de una cuenta de bróker. Abra un gráfico, haga clic en Operar en la parte superior derecha, elija Paper Trading y haga clic en Conectar. Admite acciones, forex, criptomonedas, futuros de materias primas y futuros de índices, pero no admite cada símbolo de gráficos: se excluyen los índices al contado, los símbolos sintéticos calculados por TradingView y los símbolos que cotizan en bolsas de la India. Puede restablecer el saldo virtual, pero al hacerlo se eliminan el historial de transacciones, las órdenes activas y las posiciones abiertas. Las órdenes utilizan los datos de precios de TradingView; las compras suelen ejecutarse al precio de venta y las ventas al precio de compra, en lugar del último precio del gráfico. Algunos datos de bolsas son diferidos a menos que tenga una suscripción independiente a datos en tiempo real; un plan de gráficos de pago no incluye por sí solo esas comisiones de bolsa. TradingView cambia sus planes y funciones de vez en cuando, así que consulte sus páginas de ayuda para conocer las reglas actuales. La comparación de MetaTrader 5 y TradingView explica las diferencias entre las plataformas.

Encontrar un bróker con cuenta demo

Cada reseña de bróker en BrokerCheck muestra si el bróker ofrece una cuenta demo, para que pueda comprobarlo antes de abrir una cuenta. Las listas de mejores brókers para principiantes y mejores brókers de MT5 son un buen punto de partida, y el comparador de brókers le ayuda a reducir las opciones. Cada bróker establece las condiciones de la cuenta demo, como las plataformas, los instrumentos y el tiempo que la cuenta permanece abierta, y estas pueden cambiar, así que confírmelas en el sitio del bróker.

Errores comunes

• Tratar la cuenta demo como un juego, con posiciones demasiado grandes y sin stop.
• Contar solo las semanas buenas o reiniciar la cuenta después de una mala racha.
• Ignorar el spread, la comisión y el swap en los resultados.
• Cambiar la estrategia después de cada pérdida, de modo que nunca se prueba ninguna regla.
• Pasar a operar con dinero real con un tamaño mucho mayor que el practicado.
• Suponer que un buen resultado en la cuenta demo se repetirá con dinero real.

Preguntas frecuentes